الولايات المتحدة تستعد لإصلاح العملة المصادرة الكبرى

2024 مؤلف: Seth Attwood | [email protected]. آخر تعديل: 2023-12-16 15:57

كان هناك صراع هادف ضد النقد لفترة طويلة. يقودها أكبر المصرفيين الذين يدركون جيدا اتجاهات التنمية العالمية. هذه الميول قبل قرن ونصف تم تحديدها في "رأس المال" بواسطة كارل ماركس ، الذي أطلق عليها اسم قانون نزعة خفض معدل الربح. لقد أظهر الزمن أن القانون الذي اكتشفه ماركس يعمل.

تعمل مطابع البنوك المركزية الرائدة في العالم في سياق الأزمة الاقتصادية الفيروسية على زيادة إنتاجها بوتيرة محمومة. قام بنك الاحتياطي الفيدرالي ، والبنك المركزي الأوروبي ، وبنك إنجلترا ، وبنك اليابان ، والعديد من البنوك المركزية الرائدة الأخرى بإلقاء 5 تريليونات دولار للتداول في الأشهر الخمسة منذ بداية العام. كانت المعدلات الرئيسية للبنوك المركزية الرئيسية في الغرب قريبة من الصفر منذ عام 2008 ، في حين أن البنوك المركزية في السويد والدنمارك واليابان لديها ما دون الصفر.

أثرت أسعار الفائدة المنخفضة الرئيسية على أسعار الفائدة على عمليات البنوك التجارية. الفائدة على الودائع المصرفية في بعض الأماكن أقل من الصفر بالفعل. حتى وقت قريب ، لم نشعر بهذا في روسيا ؛ لقد كنا نوعًا من المحميات الطبيعية ذات معدل رئيسي مرتفع جدًا لبنك روسيا. في الآونة الأخيرة فقط ، بدأ السعر في الانخفاض بسرعة ، مما أثر على الفور على أسعار الفائدة على عمليات البنوك التجارية الروسية. يقول الخبراء إنه بالنظر إلى التضخم ، فإن الدخل الحقيقي على الودائع المصرفية قد يصبح سلبيًا هذا العام.

في الغرب ، بعد الأزمة المالية العالمية 2008-2009. كان هناك اتجاه نحو تدفق الأموال من الودائع المصرفية بسبب معدلات فائدة صفرية أو حتى سلبية. لدينا نفس الاتجاه اليوم ، بما في ذلك بسبب الخوف من حالات الإفلاس الهائلة للبنوك التجارية ، والتي قد تبدأ في الخريف ، عندما تنتهي الإعفاءات الائتمانية ، والإعفاءات الضريبية ، ووقف الإفلاس ، وما إلى ذلك.

المصرفيين العالميين (أصحاب الأموال) ، أي أولاً وقبل كل شيء ، كان المساهمون الرئيسيون في الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي يشنون منذ فترة طويلة حملات لإخراج النقد من التداول. الهدف من الحملة هو حبس الجميع في عالم الأموال غير النقدية. إذا لم يتم ذلك في الوقت المناسب ، فهناك خطر يتمثل في انهيار النظام النقدي الذي أنشأته الرأسمالية الغربية على مدى القرون الثلاثة الماضية.

ما نراه اليوم في عالم المال والبنوك هو مظهر من مظاهر عملية عالمية. وهي: الرأسمالية تنهي وجودها. ليس اليوم أو غدًا ، سيجد المجتمع نفسه في "عالم جديد شجاع" ، يُطلق عليه أحيانًا اسم ما بعد الرأسمالية. على الأرجح ، لن تكون الاشتراكية أو الشيوعية (كما وعد كارل ماركس في بيان الحزب الشيوعي عام 1848) ، بل إقطاعية جديدة أو نظام عبيد جديد.

إن عصر التطور السريع للعلاقات بين السلع الأساسية والمال يقترب من نهايته. في مرحلة ما بعد الرأسمالية ، لن تكون هناك حاجة خاصة للمال. كتب العديد من ديستوبيا ما بعد الرأسمالية الرائعة والرائعة: "نحن" بقلم يفغيني زامياتين (1920) ، "عالم جديد شجاع بقلم أو. هكسلي (1932) ،" 1984 "لجورج أورويل (1948) ،" 451 درجة فهرنهايت "راي برادبري (1953) وآخرون.

"العالم الجديد الشجاع" في المستقبل هو مجتمع شمولي بحكومة عالمية ، أي مجموعة ضيقة من الناس الذين يحكمون "القطيع". المبدأ الرئيسي هو المحاسبة والرقابة على المشاركة في عملية العمل والاستهلاك. الحاجة إلى المال هنا مشروطة للغاية. يمكن قياس المشاركة في عملية العمل من خلال أيام العمل والاستهلاك - بالكيلوغرام من الطعام الذي يتم تناوله. ومع ذلك ، هذا هو احتمال بعد غد. والمهمات الملحة لبناة "العالم الجديد الشجاع" اليوم وغدا هي منع الناس من الهروب من القطاع المصرفي الذي من المقرر تحويله إلى معسكر اعتقال إلكتروني.

كجزء من عمل الدعاية لتشويه سمعة النقود ، حاولوا تقديمه كأداة للشر ، وبمساعدة الإرهاب يتم تمويل الإرهاب ، ويتم الاتجار بالمخدرات ، ودفع الرشاوى للمسؤولين ، ويتم دعم الاقتصاد "الرمادي" ، يحدث التهرب الضريبي ، وما إلى ذلك. في الوقت نفسه ، كان هناك تحريض لصالح الأموال غير النقدية: العمليات بسيطة للغاية ، ويمكن تنفيذها عن بعد ، واستبعاد إمكانية السرقة ، وما إلى ذلك.

وصل الموضوع إلى القمة في عام 2020 إلى جانب الأزمة الاقتصادية الفيروسية. كل يوم في وسائل الإعلام كانت هناك مواد تعتبر النقود من أهم القنوات لانتشار العدوى. أنه من الضروري التخلي عن النقود والتحول إلى طرق الدفع عن بعد باستخدام أموال غير نقدية في الحسابات المصرفية. في الوقت نفسه ، عاد أنصار النقود الرقمية الخاصة (العملات المشفرة) إلى الحياة مرة أخرى.

ومع ذلك ، فإن الرهاب الذي أثارته وسائل الإعلام بشأن النقد بدأ يتلاشى بسرعة. بدأ الناس يتصرفون بالعكس تمامًا - لتحويل الأموال المودعة إلى نقد. في روسيا ، في غضون أربعة أشهر (ربيع ويونيو 2020) ، زاد المبلغ النقدي في أيدي المواطنين بمقدار 1.9 تريليون دولار. وصل المبلغ الإجمالي للنقد المتداول بحلول بداية يوليو إلى مستوى قياسي - 11 ، 2 تريليون روبل روبل. فرك. زاد الاهتمام بالنقد بشكل كبير في البلدان الأخرى أيضًا. وفقًا لـ Bloomberg ، زاد حجم النقد أثناء الوباء في الولايات المتحدة الأمريكية وكندا وإيطاليا وإسبانيا وألمانيا وفرنسا وأستراليا والبرازيل.

يجب على مالكي النقود في كل مكان خفض أسعار الفائدة الرئيسية إلى ما دون الصفر ، ولا يمكنهم فعل ذلك ، لأنهم سيثيرون هجرة جماعية للعملاء من البنوك إلى النقد ، مما سيؤدي إلى انهيار النظام المصرفي. تبقى الوسيلة الأكثر راديكالية وخطورة للغاية - إلغاء النقد بقرار من السلطات النقدية. كيف تحل محلهم؟ النقود الرقمية للبنك المركزي.

كما لوحظ في مراجعة قام بها بنك التسويات الدولية (BIS) ، في العام الماضي ، تعامل 70٪ من جميع البنوك المركزية في العالم مع موضوع النقود الرقمية. كان جزء من البنوك المركزية مهتمًا بمسألة كيفية منع العملات الرقمية الخاصة (العملات المشفرة) من دخول عالم المال ، معتقدين أن العملات المشفرة تقوض احتكار البنوك المركزية والبنوك التجارية لقضية النقود. أخذت البنوك المركزية الأخرى في الانتظار لترى الموقف. لا يزال البعض الآخر يقرر أن النقود الرقمية يجب أن تكون موجودة ، ولكن يتم إصدارها حصريًا من قبل البنوك المركزية نفسها (النقود الرقمية الرسمية). تعتقد بعض البنوك المركزية أنه يجب إصدار عملاتها الرقمية بالإضافة إلى النقد ، بينما يعتقد البعض الآخر أن العملات الرقمية يجب أن تحل محل النقد تمامًا. من بين البنوك المركزية الأقرب إلى بداية إصدار الأموال الرقمية الرسمية مع استبدال كامل للنقد ، يجب تسمية البنك المركزي السويدي وبنك الشعب الصيني.

أما بالنسبة للاحتياطي الفيدرالي الأمريكي ، فقد عارض البنك المركزي الأمريكي العام الماضي أي عملات رقمية. في هذا الصدد ، تحدث كل من رئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي جيروم باول ووزير الخزانة ستيفن منوشين بكل تأكيد. هذا العام ، تغيرت لهجة تصريحاتهم فجأة. في 17 مايو ، أعلن جيروم باول أن الولايات المتحدة يمكن أن تبدأ في إصدار عملة رقمية. يربط بعض الخبراء مثل هذه البيانات بإمكانية خفض سعر مفتاح FRS إلى قيمة سلبية. إذا لم يتم حبس جميع "الفيزيائيين" في نفس الوقت في النظام المصرفي ، فسوف يهربون من هناك (اذهب إلى المال). ولن تكون قادرًا على "قفله" إلا إذا استبدلت ذاكرة التخزين المؤقت بـ "دولار رقمي".

في الأشهر الأخيرة ، نشرت العديد من بنوك وول ستريت أبحاثًا عن الدولار الرقمي. يتلخص جوهر معظمها في حقيقة أن التسويف مثل الموت ، يحتاج الاحتياطي الفيدرالي إلى إدخال الدولار الرقمي في أقرب وقت ممكن. وإلا سينهار الاقتصاد الأمريكي ، وسيفقد الدولار مكانته كعملة عالمية. يقولون إن وضع العملة الأمريكية الذي لم يتزعزع في يوم من الأيام يقوضه عملة البيتكوين المشفرة (تبلغ قيمتها السوقية الآن حوالي 170 مليار دولار).

دفعت العملة المشفرة Lipa ، التي طورها Facebook وتم إطلاقها في نوفمبر 2019 ، خبراء المال أيضًا. ليبا ليست مجرد عملة رقمية خاصة ، إنها نظام دفع قوي للغاية يمكن أن يعمل على نطاق عالمي ويستغني عن وساطة SWIFT و Fedwire و CHIPS وأنظمة الدفع الأخرى التي تسيطر عليها الحكومة الأمريكية والاحتياطي الفيدرالي. لكن يمكن للصين أيضًا تجاوز أمريكا من خلال إدخال اليوان الرقمي ، والذي سيرمي بالدولار من قاعدة العملة العالمية ويحل محله.

يقول ماثيو جراهام ، الرئيس التنفيذي لشركة Sino Global Capital: "إن SWIFT و CHIPS و Fedwire عفا عليها الزمن. إنها غالية الثمن وبطيئة. إنه عام 2020 الآن ، ولكن لا يزال الأمر يستغرق ثلاثة أيام لإتمام المعاملات. بالإضافة إلى ذلك ، فإن المعاملات أغلى مما ينبغي. كل هذه التقنيات ، التي تشكل أساس الكثير من الاقتصاد العالمي المرتكز على الدولار الأمريكي ، تظهر عمرها. لذا فهذه فرصة عظيمة للصين ". التزم ماثيو جراهام الصمت بدقة بشأن حقيقة أن مشاريع العملات الرقمية الخاصة تحرم الولايات المتحدة من القدرة على التحكم في المعاملات غير المرغوب فيها ومنعها من وجهة نظر واشنطن.

في الترويج للدولار الرقمي ، أصبح أعضاء مجلس الشيوخ الأمريكي نشطين للغاية. في أواخر يونيو ، عقدت اللجنة المصرفية بمجلس الشيوخ الأمريكي جلسة استماع لمناقشة الحاجة إلى الدولار الرقمي. صاغ أعضاء مجلس الشيوخ الديمقراطيون بالفعل مشروع قانون لتقديم عملة رقمية رسمية ويدعون إلى إصدار فاتورة رقمية بالدولار اعتبارًا من 1 يناير 2021.

وفي يونيو من هذا العام ، تقرير بنك الاحتياطي الفيدرالي في فيلادلفيا ، البنك المركزي العملة الرقمية: المصرفية المركزية للجميع؟ (العملة الرقمية للبنك المركزي: هل هي بنك مركزي للجميع؟). الجواب على السؤال في عنوان التقرير: نعم! البنك المركزي للجميع!

حتى الآن ، كان هناك وسطاء بين البنوك المركزية والأفراد في شكل بنوك تجارية. ينص نموذج العملة الرقمية الرسمية على أن العلاقة بين البنك المركزي و "الفيزيائيين" ستكون مباشرة ، وسيكون لدى الأخير حسابات إيداع عند الطلب لدى البنك المركزي. ستكون البنوك التجارية هي العجلة الخامسة في العربة. سوف يختفون.

يواجه العالم المصرفي خيارًا بين السيئ والسيء للغاية: إما أن ينهار النظام المصرفي نتيجة هروب الأفراد من البنوك التجارية ، أو أن البنوك التجارية ستموت نتيجة للإصلاح النقدي - الانتقال من النقد إلى النظام الرقمي. إذا اختارت أمريكا طريق الإصلاح النقدي ، فسيكون ذلك طريق المصادرة. سيكون الضحايا الرئيسيون للتحول من الدولار النقدي إلى النظام الرقمي هم أولئك الذين لديهم أكبر إنتاج للورق المتراكم في مطبعة مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي.