من أين تأتي ديون العالم وكم تريليونات تدين بها دول العالم؟

2024 مؤلف: Seth Attwood | [email protected]. آخر تعديل: 2023-12-16 15:57

لأول مرة في تاريخ حضارة السوق ، أثرت مشكلة الديون على جميع البلدان تقريبًا وعلى الاقتصاد العالمي بأسره ، والتي كانت نتيجة للأزمة الاقتصادية العالمية 2007-2009. يتضح هذا إذا نظرتم إلى إحصاءات البلدان المدينة ، حيث يوجد نصيب كبير من القروض الخارجية ، بشكل رئيسي من مجموعة من البلدان ذات الاقتصادات المتقدمة. والمكانة القيادية هنا تشغلها الولايات المتحدة ، للمفارقة.

السؤال الذي يطرح نفسه - إلى متى ستزيد اقتصادات هذه البلدان من سقف الديون وكيف سيتم تأمين القروض الجديدة؟ إنه بالتحديد مع الاستخدام الواسع النطاق للائتمان بفائدة في الاقتصاد الرأسمالي ، ترتبط ظاهرة مثل الأزمة الاقتصادية ، أزمة فائض الإنتاج.

على الرغم من أن العديد من الدول الغربية قد خفضت مؤخرًا أسعار الفائدة على القروض إلى أقل من 1٪ ، وإلا مع الديون الضخمة التي تتحملها كل دولة ، فإن هذا يخلق مخاطر كبيرة على الاقتصاد.

تؤثر الأزمة الاقتصادية العالمية أيضًا على البلدان في الأسواق الناشئة ، التي تضطر إلى اتخاذ تدابير لتأمين اقتصاداتها. لكن هذه المجموعة الكبيرة من البلدان عليها أيضًا ديون خارجية ، وإن لم تكن ضخمة مثل ديون الاقتصادات المتقدمة ، مما يؤثر أيضًا سلبًا على الاقتصاد العالمي.

السؤال الرئيسي الذي يطرح نفسه - من يدين لجميع البلدان وما هو البديل للنظام المالي الحالي؟ هذه هي المشكلة ذات النطاق العالمي التي ستكرس مقالتنا لها.

المصطلحات والمفاهيم المحددة التي لا ينبغي دمجها في واحد - الدين العام

الدين القومي للبلاد(القسم العام) يشير إلى القروض المالية لحكومة الدولة لسداد عجز الموازنة.

يتم احتساب الدين العام بالعملة الوطنية لبلد ما أو بالدولار الأمريكي ، ولكن لمزيد من الوضوح ، يتم عرضه كنسبة مئوية من الاقتراض من الناتج المحلي الإجمالي للبلد (أي٪ من حجم الاقتصاد - الجدول 1). لا ينبغي الخلط بين الدين العام والديون الخارجية.

توجد الديون الحكومية اليوم بشكل أساسي في شكل سندات في الأسواق المحلية والأجنبية ، وخاصة - في شكل قروض بنكية (تجارية ، رهن عقاري ، استهلاكي ، إلخ).

الدين الخارجي- يُعرَّف بأنه مبلغ الدين العام والخاص الذي يتعين على غير المقيمين سداده بالعملة الأجنبية أو السلع أو الخدمات (الجدول 1).

وهو الذي يظهر عبء الديون الإجمالي على اقتصاد البلاد.

يعتبر وجود دين خارجي كبير بالعملة الأجنبية تهديدًا خطيرًا لاستقرار العملة الوطنية والاقتصاد الوطني بأكمله. وهذا يشير بوضوح إلى أن جزءًا من الثروة الوطنية ملك للأجانب.

احتياطيات الذهب(الاحتياطيات الدولية أو الاحتياطيات الرسمية) - الأصول الخارجية عالية السيولة المقدمة في شكل عملات أجنبية وذهب ، والتي تخضع لسيطرة السلطات النقدية للدولة ويمكن استخدامها في أي وقت لتمويل عجز ميزان المدفوعات ، للتدخلات في الخارج أسواق الصرف ، التي تؤثر على سعر صرف العملة الوطنية ، أو لأغراض مماثلة (الجدول 1).

إحصائيات التوزيع حسب الدولة - الدين الخارجي والدين العام والتضخم والأصول (الاحتياطيات)

الجدول 1 (خلايا فارغة - لا توجد بيانات)

الدين الخارجي للدولة (بالدولار الأمريكي) الاحتياطيات (بالدولار الأمريكي)

التضخم بالنسبة المئوية

(دليل CIA 2017)

يحتوي طاولتنا على أكثر من مائتي دولة ، لذا للراحة ، دعنا نقسمها إلى مجموعتين - متطورة ونامية.

يجب القيام بذلك من أجل إبراز حصتهم الإجمالية وفقًا للمؤشرات الواردة في الجدول 1 لعام 2017 ومقارنتها.لكن أولاً ، دعنا ندرج هذه البلدان حسب المجموعة.

الاقتصادات المتقدمة (41):

أوروبا والشرق الأوسط - النمسا ، بلجيكا ، بريطانيا العظمى ، ألمانيا ، اليونان ، الدنمارك ، إسرائيل ، أيرلندا ، أيسلندا ، إسبانيا ، إيطاليا ، قبرص ، لاتفيا ، لوكسمبورغ ، مالطا ، هولندا ، النرويج ، البرتغال ، سان مارينو ، سلوفاكيا ، سلوفينيا ، فنلندا ، فرنسا ، التشيك الجمهورية ، سويسرا ، السويد ، إستونيا ، ليختنشتاين ، موناكو ، الفاتيكان وجزر فارو ؛

أستراليا وأوقيانوسيا والشرق الأقصى - أستراليا وهونغ كونغ ونيوزيلندا وسنغافورة وتايوان وكوريا الجنوبية واليابان ؛

شمال امريكا - كندا والولايات المتحدة الأمريكية وبرمودا ؛

الاقتصادات الناشئة (153):

أوروبا - ألبانيا ، البوسنة والهرسك ، بلغاريا ، كرواتيا ، المجر ، كوسوفو ، ليتوانيا ، مقدونيا ، الجبل الأسود ، بولندا ، رومانيا ، صربيا ، تركيا ؛

رابطة الدول المستقلة - أرمينيا ، أذربيجان ، بيلاروسيا ، جورجيا ، كازاخستان ، قيرغيزستان ، مولدوفا ، روسيا ، طاجيكستان ، تركمانستان ، أوكرانيا ، أوزبكستان ؛

آسيا - بنغلاديش ، بوتان ، بروناي ، كمبوديا ، الصين ، فيجي ، الهند ، إندونيسيا ، كيريباتي ، لاوس ، ماليزيا ، جزر المالديف ، جزر مارشال ، ميكرونيزيا ، منغوليا ، ميانمار ، نيبال ، بالاو ، بابوا غينيا الجديدة ، الفلبين ، ساموا ، جزر سليمان ، سري لانكا وتايلاند وتيمور الشرقية وتونغا وتوفالو وفانواتو وفيتنام ؛

أمريكا اللاتينية ومنطقة البحر الكاريبي - أنتيغوا وبربودا ، الأرجنتين ، جزر البهاما ، بربادوس ، بليز ، بوليفيا ، البرازيل ، شيلي ، كولومبيا ، كوستاريكا ، دومينيكا ، جمهورية الدومينيكان ، إكوادور ، السلفادور ، غرينادا ، غواتيمالا ، غيانا ، هايتي ، هندوراس ، جامايكا ، المكسيك ، نيكاراغوا ، بنما ، باراغواي ، بيرو ، سانت كيتس ونيفيس ، سانت لوسيا ، سانت فنسنت وجزر غرينادين ، سورينام ، ترينيداد وتوباغو ، أوروغواي ، فنزويلا ؛

الشرق الأوسط وشمال أفريقيا - أفغانستان ، الجزائر ، البحرين ، جيبوتي ، مصر ، إيران ، العراق ، الأردن ، الكويت ، لبنان ، ليبيا ، موريتانيا ، المغرب ، عمان ، باكستان ، قطر ، المملكة العربية السعودية ، السودان ، سوريا ، تونس ، الإمارات العربية المتحدة ، اليمن ؛

أفريقيا الاستوائية - أنغولا ، بنين ، بوتسوانا ، بوركينا فاسو ، بوروندي ، الكاميرون ، الرأس الأخضر ، جمهورية إفريقيا الوسطى ، تشاد ، جزر القمر ، جمهورية الكونغو الديمقراطية ، جمهورية الكونغو ، كوت ديفوار ، غينيا الاستوائية ، إريتريا ، إثيوبيا ، الجابون ، غامبيا ، غانا ، غينيا ، غينيا بيساو ، كينيا ، ليسوتو ، ليبيريا ، مدغشقر ، ملاوي ، مالي ، موريشيوس ، موزامبيق ، ناميبيا ، النيجر ، نيجيريا ، رواندا ، سان تومي وبرينسيبي ، السنغال ، سيشيل ، سيراليون ، جنوب أفريقيا ، جنوب السودان ، سوازيلاند ، تنزانيا ، توغو ، أوغندا ، زامبيا ، زيمبابوي.

هذا التصنيف مقدم من قبل صندوق النقد الدولي ويشمل 188 دولة بالإضافة إلى ستة دول ليست جزءًا من هذه المنظمة - أندورا وبرمودا وجزر فارو وليختنشتاين والفاتيكان وموناكو. تنتمي هذه البلدان إلى الاقتصادات المتقدمة ويمثلها البنك الدولي (WB).

تقييم المؤشرات من الجدول 1

في عام 2017 ، بلغ الدين الخارجي لجميع الدول 106،554،860،470،418 دولار. استحوذت الاقتصادات المتقدمة على 68،221،197،600،000 دولار أو 64٪ من إجمالي الديون.

الدين الخارجي القادة في هذه المجموعة ، الاتحاد الأوروبي - 29.2 تريليون دولار ، والولايات المتحدة - 17.9 تريليون دولار ، والمملكة المتحدة - 8.1 تريليون دولار على التوالي. وبلغ الدين الخارجي للدول ذات الاقتصاديات الناشئة 38.333.662.870.418 دولار أي 35.9٪ من إجمالي الدين.

إذا اعتبرنا أنه لا يوجد سوى 41 دولة ذات اقتصادات متقدمة ، و 153 دولة ذات اقتصادات نامية ، فإن إجمالي الدين الخارجي البالغ 68.2 تريليون دولار أمريكي كبير جدًا.

تظهر الديون الخارجية بوضوح - أي الدول منتجة للسلع وأيها مستهلكين فقط.

في عام 2017 ، بلغ احتياطي الذهب والعملات الأجنبية (المشار إليه فيما يلي - احتياطيات الذهب) لجميع البلدان 12،010،975،361.803 دولار.

إذا تمت مقارنة هذا المؤشر بالديون الخارجية لجميع البلدان ، فهو أقل بكثير - فقط 11 ، 2 ٪ ولا يمكن تغطية كامل مبلغ الديون. واستحوذت الدول ذات الاقتصادات المتقدمة على 4،719،843،416،946 دولار من الذهب واحتياطيات النقد الأجنبي. تمتلك بقية مجموعة الدول بالفعل احتياطيات ذهب تبلغ 7،291،131،944،857 دولار.

من حيث حجم الدين العام ، تم تشكيل دول تجاوز فيها بشكل ملحوظ 100٪ من الناتج المحلي الإجمالي. في مجموعة الاقتصادات المتقدمة في عام 2017 ، كانت اليابان واليونان وإيطاليا في المقدمة.

بلغ الدين العام لليابان 236.4٪ من الناتج المحلي الإجمالي ، واليونان 181.9٪ ، وإيطاليا 131.5٪ على التوالي.في مجموعة البلدان ذات الاقتصادات النامية على هذا المؤشر ، كانت البلدان الرائدة مثل لبنان - 152.8٪ من الناتج المحلي الإجمالي ، واليمن - 135.5٪ ، وبربادوس - 132.9٪ على التوالي.

في معظم الاقتصادات المتقدمة ، اقترب الدين العام من 100٪ أو تجاوز بالفعل هذه العلامة. بالنسبة للدين العام ، فإن قيمة 60٪ ، التي تم التعبير عنها في اتفاقيات ماستريخت ، تعتبر بالغة الأهمية ، ولكن حتى البلدان ذات الاقتصادات النامية تجاوزت هذه العلامة.

معدلات التضخم في مجموعة الاقتصادات المتقدمة منخفضة للغاية. آيسلندا لديها أعلى معدل في هذه المجموعة - 4.1 ٪. المجموعة الثانية من البلدان لديها معدلات تضخم أعلى بشكل ملحوظ.

كانت فنزويلا في المقدمة - 2200.02٪ ، اليمن - 21.04٪ والأرجنتين - 20٪. يشير هذا العامل إلى وجود الكثير من الأموال المتداولة في الولاية ، مما يؤدي إلى انخفاض قيمتها. وهذا بدوره يؤدي حتما إلى ارتفاع الأسعار.

لقد تغيرت إحصائيات التوزيع حسب الدولة لعام 2017 لجميع المؤشرات تقريبًا. لسوء الحظ ، كل عام بشكل كبير مما أثر سلبًا على النظام المالي العالمي - الاقتصاد العالمي.

وبما أن العديد من البلدان - ليس فقط المتقدمة ، بل النامية أيضًا - مرتبطة بالسوق العالمية ، حيث يتم سداد جميع المدفوعات بالدولار واليورو ، فإن هذه البلدان ليست محصنة ضد المخاطر المرتبطة بالأزمة الاقتصادية العالمية.

وإذا كان إجمالي الدين العالمي ينمو بسرعة ، فإن الأزمة العالمية تتطور بشكل دائم.

هناك أيضًا مفهوم مثل هيكل الدين العالمي ، والذي يشمل ديون الحكومات والشركات والبنوك والأسر في جميع البلدان مجتمعة. يجب موازنة الديون الإجمالية لجميع البلدان مقابل الناتج المحلي الإجمالي العالمي.

من خلال هذا المؤشر ، يمكنك فهم مقدار الأموال غير المضمونة في العالم

الاقتصاد وبأي عملة. دعنا نلقي نظرة على الرسم البياني أدناه.

في الرسم البياني نرى ديناميات المؤشرات الكمية للسنة. أكبر قروض الشركات والحكومة في عام 2017. تظهر ديناميكيات نمو الديون نفس الشيء.

بموجب هذا المخطط ، بلغ الدين العالمي في عام 2017 222.6 تريليون دولار … هذا المبلغ يتجاوز الناتج المحلي الإجمالي العالمي - 70 تريليون دولار بمقدار 3.18 مرة.

هذا يعني أن 152.6 تريليون دولار في الاقتصاد العالمي هي أموال غير مضمونة. حقيقة أن مبلغًا غير مضمون من المال يساوي أكثر من اثنين من إجمالي الناتج المحلي العالمي قيد التداول يعني على الأقل ما يلي.

أولا: أولئك الذين لديهم مطبعة يعيدون بذكاء توزيع التدفقات الضخمة من المواد الخام والمنتجات المختلفة لصالحهم.

أي باستخدام ميزة العملة الاحتياطية ، فإنهم في الواقع يسحبون جزءًا من الناتج المحلي الإجمالي العالمي ، الذي تم إنشاؤه بواسطة مشاركين آخرين في السوق. وهنا يجب ألا يغيب عن البال أن مستوى استهلاك الولايات المتحدة ، وفقًا لتقديرات مختلفة ، يبلغ حوالي 40٪ من الناتج المحلي الإجمالي العالمي.

وإذا أخذنا في الاعتبار أنه تم تصدير جميع الصناعات التحويلية تقريبًا إلى الصين وفيتنام ودول أخرى ، فإن حصة إنتاجها في الناتج المحلي الإجمالي العالمي تقل بما لا يقاس عن 40٪.

والثانية: الغالبية العظمى من رأس المال العالمي عبارة عن أعمال مضاربة ولا يتم استثمارها في الإنتاج الحقيقي ، ولكن بشكل أساسي في أدوات الصرف.

إذا أخذنا الديون الخارجية للبلدان المتقدمة فقط - 68.2 تريليون دولار ، فإنها تكاد تكون مساوية للناتج المحلي الإجمالي العالمي.

أي أن هذه المجموعة من البلدان لم تنتج أي شيء بعد ، ولكنها تلقت بالفعل صافي استثمار في اقتصادها بمبلغ يعادل الناتج المحلي الإجمالي العالمي. أما بالنسبة لدول الأسواق الناشئة ، التي عليها ديون أيضًا ، فهي تريد أن تضمن لنفسها نفس المستوى من الاستهلاك كما هو الحال في البلدان المتقدمة اقتصاديًا.

ولكن مع وجود ثقافة سائدة ، فإن هذا الاتجاه يضر بالطبيعة والحضارة ككل.

حول أسباب الأزمة المالية العالمية

تعتبر الأزمة الاقتصادية العالمية ظاهرة مميزة لاقتصاد السوق تتكرر على فترات منتظمة وتؤثر على أكثر من دولة.

الأزمة الاقتصادية العالمية ظاهرة تتميز بتدهور حاد في جميع المؤشرات المالية على الإطلاق. هزت حالة القطاع الاقتصادي هذه العالم في عام 2008.

أحد الأسباب الرئيسية للأزمة العالمية هو النموذج الاقتصادي السائد للرأسمالية المالية. في هذا النموذج ، يحدث ما يلي:

• فشل التنظيم المالي الذي كان غير فعال وغير كامل ؛
• أخطاء في حوكمة الشركات تؤدي إلى مخاطر مفرطة ؛
• فرط إشباع سوق الائتمان ؛
• بخس مصطنع لأسعار الطاقة ؛
• التنافر في التجارة الدولية ؛
• الولايات المتحدة وجهات إصدار العملات الاحتياطية الأخرى ، للحفاظ على مستوى المعيشة المحقق ، طباعة (إصدار) كميات هائلة من العملات التي لا يدعمها أي شيء على الإطلاق ؛
• إصدار غير محدود من الرهون العقارية في الولايات المتحدة وانعدام السيطرة على هذه العملية ؛
• فقاعات سوق الأوراق المالية ، والأوراق المالية ، والعقارات باهظة الثمن دون داع ، والمواد الخشبية ؛
• ضخ الدولار في اقتصادات الدول الأخرى التي تضطر إلى استخدام العملات الأجنبية (تصدير التضخم) ؛
• الأسواق الناشئة تتخلص تدريجياً من الدولار ؛
• نمو التزامات الديون الخارجية للبلدان والشركات وكامل السكان الغارقين في القروض (وصلت الديون الأسرية في الولايات المتحدة والدول الغربية الأخرى إلى مستويات قياسية).

السبب الرئيسي لعدم الاستقرار الاقتصادي الذي حدث في عام 2008 هو الإفراط في إنتاج الدولار الأمريكي. بالإضافة إلى الأسباب الرئيسية المذكورة أعلاه للأزمة الاقتصادية العالمية ، هناك أيضًا عوامل مصاحبة.

لها تأثير محفز ، أي أنها تزيد من تفاقم الوضع الحالي في العالم. هذه هي الديون العالمية المتزايدة والفجوة الهائلة المرتبطة بها مع الناتج المحلي الإجمالي العالمي ، والمخالفات والتضارب في التجارة الدولية وتدفقات رأس المال ، وعدم استقرار العملة الأمريكية.

إن العديد من المقترضين ببساطة غير قادرين على سداد الديون الضخمة التي نشأت في النظام المالي العالمي ضمن الإطار الزمني المتفق عليه. لن تكون الدول قادرة على توليد التدفقات المالية المقابلة دون إلحاق أضرار كارثية باقتصاداتها.

اليوم ، يتم إعادة تمويل معظم الديون ببساطة - يتم إغلاق بعضها وبدلاً من ذلك ، يتم فتح البعض الآخر على الفور ، وغالبًا ما يكون أكبر من ذلك بكثير.

لكن المقرضين اليوم مرتاحون تمامًا لقدرة المقترض طويلة الأجل على دفع الفائدة. في الواقع ، تتحول الديون العاجلة إلى ديون غير محددة أمام أعيننا ، وتبدأ الأموال المقترضة في النظام في لعب دور رأس المال السهمي الثانوي.

ومع ذلك ، فإن هذا الوضع غير مستقر للغاية ومحفوف بظهور أزمات خطيرة ، والتي تحدث في إطار النموذج الاقتصادي الحالي.

السؤال الرئيسي هو - لمن تدين البلدان؟

نخبة المال تتطفل على البلاد في وقت السلم وتنسج المؤامرات ضدها في أوقات الكوارث. إن سلطة المال أكثر استبدادًا من الملكية ، وأكثر غطرسة من الاستبداد وأكثر أنانية من البيروقراطية.

وتدين بـ "أعداء الشعب" كل من يشكك في أساليبها أو يلقي الضوء على جرائمها. لدي خصمان رئيسيان - جيش الجنوب أمامي والمصرفيون خلفي. من بين هذين ، الشخص الذي خلفه هو أسوأ عدو لي ".

رئيس الولايات المتحدة أبراهام لنكولن

كما لاحظت ، فإن الإحصاءات العالمية حول المؤشرات الرئيسية للبلدان لعام 2017 متاحة في مصادر مفتوحة.

تستند هذه الإحصائيات إلى مواد من دليل وكالة المخابرات المركزية ، باستثناء أرقام التضخم ، التي حصلنا عليها من صندوق النقد الدولي. لكنك لن تجد إحصائيات عن الدائنين في أي مكان ، أي بنك دولي معين وعدد القروض الصادرة لدولة معينة … مهما بحثنا ، لم نعثر عليه.

أتساءل من أين يأتي هذا التباين الغريب في المعلومات؟ سبب غريب آخر هو شرح على موقع وكالة المخابرات المركزية ، حيث يتم تقديم هذه الإحصائيات.

وينص على أن إجمالي الدين العام الخارجي لجميع دول العالم يزيد عن 70.600.000 مليون دولار أمريكي. ومزيد من التفاصيل أدناه ، يتم توضيح أن التزامات غير المقيمين تجاه المقيمين في بلد معين لم يتم خصمها من مبلغ الدين الخارجي المعروض في الجدول.

والسؤال هو - لماذا لم يتم حسمها بل مبينة بتريليون دولار؟ المبلغ الإجمالي للديون الخارجية ، المشار إليه في هذا الموقع كما كان - 70.6 مليون دولار ، لم يتغير منذ عدة سنوات ، على الرغم من أن التزامات ديون البلدان في تزايد مستمر.

لكننا معنيين بالسؤال الرئيسي - لمن تدين البلدان؟

في الجدول المعروض ، لا تؤخذ في الاعتبار التزامات غير المقيمين تجاه المقيمين في شكل مبلغ الدين الخارجي ، لأن دائنيهم ليسوا دولًا ، بل شركات مصرفية مؤثرة - "أصحاب الأموال" الذين لا يفضلون يلمع. IMF، WB، FRS، EBRD، BIS - هذه هي العلامات التي يقف وراءها هؤلاء "الملاك".

يتم اتخاذ جميع القرارات من وراء الكواليس ، ويتم التعبير عن رؤساء هذه المنظمات المالية الدولية بكل بساطة.

هناك نهاية وهناك وسيلة.

استهداف - هذه هي القوة المطلقة التي يعطيها المال في المجتمع الرأسمالي ، قبل كل شيء ، على المجتمع نفسه والدولة التي يعيش فيها هذا المجتمع.

أ خدمات - هذه شركات مصرفية كبيرة ، وسياسة نقدية مع فائدة الإقراض ، وأخيراً ، الأموال نفسها. من ناحية أخرى ، فإن البنوك الوطنية هي مكاتب ربوية عادية مدرجة في الشبكة المصرفية العالمية وتعمل كعناصر في نظام واحد.

يقدم صندوق النقد الدولي قروضا للبلدان بمعدلات منخفضة ، ولكن بموجب التزامات معينة. إنهم غير مهتمين بكيفية إنفاق هذه الأموال ، الشيء الرئيسي هو الوفاء بجميع بنود الالتزامات.

يتلخص جوهرها في التنازلات السياسية المهمة التي تؤثر بشكل مباشر على سيادة الدولة. تتم مناقشة شروط تنمية الدولة - صناعاتها ، ومجالها الاجتماعي ، وبرامجها الحكومية ، والأعمال التجارية ، وما إلى ذلك بشكل منفصل. كان هذا هو الحال مع اليونان وأيسلندا ، مرة مع روسيا ، والآن مع أوكرانيا.

FRS من خلال فروعها - تحدد البنوك المركزية السياسة النقدية لدولة معينة ، وسعر العملة الوطنية ، وحتى مقدار الذهب واحتياطيات النقد الأجنبي. في الوقت الحالي ، يوجد حوالي 200 بنك مركزي في العالم.

وهناك تسلسل هرمي دولي للبنوك المركزية بوضعها الذي تتبع فيه بوضوح خطاً معيناً.

هناك أربع دول فقط في العالم ليس لديها بنك مركزي - هذه هي كوبا وكوريا الشمالية وإيران وسوريا … هناك بنوك وطنية تتبع سياسات مالية واقتصادية سيادية. روسيا بحاجة إلى مثل هذا البنك اليوم.

ما هو البديل عن النظام المالي الحالي؟

يعتمد النظام المالي العالمي الحالي على استخدام الدولار باعتباره العملة الاحتياطية الرئيسية ، بل والعملة الاحتياطية العالمية في الواقع.

تم وضع أسس النظام في عام 1944 مع تشكيل نظام بريتون وودز وإنشاء صندوق النقد الدولي (IMF).

مع التخلي في عام 1971 عن إمكانية تحويل الدولار إلى ذهب ، اكتسب النظام شكله الحديث.

قامت الولايات المتحدة ، بالاعتماد على إمكاناتها النقدية والاقتصادية واحتياطياتها من الذهب ، بالمساواة بين الدولار والذهب ، مما يضمن مكانتها كعملة احتياطية رئيسية. عندما تم إنشاء النظام ، أُعلن أنه ينبغي أن يضمن تنمية متوازنة للاقتصاد العالمي من خلال استخدام أسعار صرف عائمة خاضعة للرقابة.

نتيجة لذلك ، في الواقع ، أدى ذلك إلى اختلالات هائلة في التجارة العالمية ، وزيادة في المعروض النقدي وزيادة في المخاطر المالية.

إن إعادة توزيع المناصب بين البلدان في عصرنا هو انعكاس لميزة مهمة للتنمية الاقتصادية الحديثة ، وهي المنافسة في السوق العالمية.

بدأ النمو المتسارع للاختلالات في الاقتصاد العالمي في التسعينيات ، عندما بدأ النظام الذي تم إنشاؤه بشكل متزايد في توفير الاحتياجات المتزايدة للاقتصاد الأمريكي فقط.استخدمت الولايات المتحدة وضع الدولار كعملة احتياطية لتغطية عجز ميزان مدفوعاتها بالعملة الوطنية.

ارتفع العجز السنوي لميزان التجارة الخارجية للولايات المتحدة من عدة عشرات من مليارات الدولارات في الثمانينيات إلى 500-700 مليار دولار. هذا هو الحجم الإضافي للسلع والخدمات التي تتلقاها الولايات المتحدة سنويًا مقابل الدولار.

وهكذا ، استخدمت الولايات المتحدة نتائج عمل الآخرين من خلال استيراد البضائع على حساب تصدير دولاراتها.

يعتقد مؤسسو نظام بريتون وودز النقدي أن تدخلات الصرف الأجنبي التي تهدف إلى الحفاظ على سعر الصرف المتكافئ ستوفر لاتفاقيات العملة المتقدمة فرصة للتكيف الذاتي مع التغيرات في الظروف الاقتصادية ، على النحو المنصوص عليه في معيار الذهب.

ومع ذلك ، ساهمت الآلية النقدية غير المتكافئة في تعزيز مكانة الولايات المتحدة في العالم على حساب الدول الأخرى والتعاون الدولي. لم يكن نظام بريتون وودز قادراً على توفير استقرار طويل الأمد نسبياً في أسعار الصرف.

على هذه الخلفية ، نشهد تقلبات قوية في العملات. إن التقليل من قيمة سعر الصرف هو أسلوب سياسة بسيط وغير مؤلم نسبيًا مصمم لزيادة القدرة التنافسية لسلعهم وخدماتهم في الأسواق الدولية.

طرق أخرى لتحسين الاقتصاد ، مثل الإصلاحات الهيكلية ، هي أكثر صعوبة في التنفيذ.

الولايات المتحدة ، مستفيدة من الوضع الاحتياطي لعملتها الوطنية ، تطبع منذ فترة طويلة العديد من الدولارات التي تحتاجها لتمويل الإنفاق المتزايد في الميزانية.

من السمات المهمة للنظام المالي الحديث أن أدواته لم تعد مدعومة بقاعدة مادية ، وأصبحت مجرد سجل إلكتروني للحسابات. هذا متأصل في الدولار الأمريكي والأوراق المالية والمشتقات والديون المحلية والأجنبية.

من الواضح أن مثل هذا النظام المالي القائم على الدولار ، مع الهيمنة المطلقة للولايات المتحدة على العالم ، غير مستقر ومحفوف بالانهيار. إنها مسألة وقت فقط ، ولكن هناك حاجة إلى نوع من البديل.

التسويات بالعملات الوطنية

يمكن أن يكون بدء إطلاق مثل هذا البديل هو التسويات بين البلدان بالعملات الوطنية. في الوقت الحالي ، يتم تنفيذ المدفوعات بين الدول بالعملات الوطنية من قبل روسيا والصين وبيلاروسيا وأوكرانيا وإيران والإمارات العربية المتحدة وعدد من البلدان الأخرى.

البنى التحتية المالية العامة والحضارية

لضمان التسويات بالعملات الوطنية ، أولاً وقبل كل شيء ، يلزم وجود بنية تحتية مناسبة للتسوية. ويتم إنشاء مثل هذه البنية التحتية بنشاط. بالإضافة إلى الصين ، تستخدم روسيا العملات الوطنية في التجارة مع عدد من بلدان رابطة الدول المستقلة.

ذهب

كما أنه من الضروري زيادة نصيب الذهب في الذهب واحتياطيات النقد الأجنبي وليس الدولار. الذهب هو الأصل النقدي الوحيد في العالم الذي لا ينطوي على المخاطر الكامنة في العملات ، وهو الأصل الوحيد المعترف به عالميًا وغير المرتبط بأي دولة معينة ، وبالتالي ، في الحالات الحرجة ، بما في ذلك تلك المتعلقة بالعقوبات ، فإنه يمكن استخدامها للتسويات مع البلدان الأخرى.

لا يزال الذهب مكونًا مهمًا من الأساس المادي والمالي لاقتصاديات العديد من دول العالم.

يجب أن يؤخذ في الاعتبار أن الذهب هو منافس للدولار. والجزء الأكبر من احتياطيات الذهب في الذهب تمثله الدول المتقدمة. الولايات المتحدة تستخدمه لتقوية عملتها الاحتياطية ، الدولار. كما تعلم ، تعمل روسيا أيضًا على زيادة حصة الذهب في احتياطي الذهب ، وهو أيضًا ليس من قبيل المصادفة.

معيار الطاقة - خطوة جريئة إلى الأمام

يمكن أن يكون معيار الطاقة لأمن الأوراق النقدية بديلاً مطلقًا. اقرأ المزيد عن هذا في مقال "نحو معيار للطاقة من خلال الذهب".

في علم الاقتصاد ، هناك مفهوم - ثابت في قائمة الأسعار ، يمكن أن يكون بمثابة أساس لنظام مالي جديد. اليوم ، يلعب دور هذا الثابت بالدولار الأمريكي.

في الوقت نفسه ، لا يتم تزويد النظام المالي والائتماني الحديث بأي شيء.يمكن لقائمة أسعار ثابتة تستند إلى معيار الطاقة أن تضمن استقرار النظام المالي العالمي لفترة طويلة من الزمن. في الوقت نفسه ، سيكون لجميع العملات الوطنية في التسويات المتبادلة سعر صرف مستقر ، مما يعني أنها لن تعتمد بعد الآن على العملات الاحتياطية.

إذا أعلنت دولة أنها تقدم معيارًا للطاقة لأمن عملتها الوطنية ومن الآن فصاعدًا تبيع جميع المنتجات والمواد الخام لها فقط ، ولكن ليس لأنها تريد ذلك ، ولكن من أجل حماية الأسواق وعملتها الوطنية ، فإن هذه الدولة ستصبح تلقائيًا اقتصادًا تنافسيًا.

وستصبح الأزمات ظاهرة مفهومة تمامًا في الممارسة العالمية. الدول الأخرى التي ستهتم بمتابعة اقتصاداتها ستحذو حذو مثل هذه الدولة.

قائمة الأسعار ثابتة هو منتج يشارك في تبادل المنتجات مع المنتجات الأخرى ، ويتم استخدام كميته لحساب أسعار جميع المنتجات الأخرى دون استثناء. دائمًا ما يكون سعر الثابت نفسه ثابتًا ويساوي 1 ، وهو ما أعطى الاسم للمصطلح.

في الماضي ، كان ثابت قائمة الأسعار أيضًا بمثابة منتج وسيط في المخطط ثنائي الاتجاه "T1 → D → T2" ، أي تم دمج وظيفة الثابت ووظيفة كونها وسيلة للدفع معًا.

الآن هذا ليس ضروريًا ، لأنه بعد انتشار "أموال الائتمان" و "البدائل النقدية" المختلفة التي ليس لها أي قيمة جوهرية ، تم تقسيم وظائف الثابت ووسائل الدفع وتوقف الاتصال.

أصبحت وسائل الدفع شبه ثابتة ، لذا فإن المال في عصرنا هو ما يراه المجتمع على أنه نقود.

لذلك ، يمكن لقائمة الأسعار الثابتة اليوم أن تؤدي دورها المباشر فقط - أو الوظيفة الأولى للنقود - لتكون مقياسًا لأسعار جميع المنتجات الأخرى.

البنوك الحكومية بدلا من المكاتب الخاصة

اليوم نحن بحاجة إلى سياسة ائتمانية ومالية مختلفة. ولكن يمكن أن يكون الأمر مختلفًا في دولة ذات سيادة مع بنك وطني ، يكون الغرض منه استعادة الإنتاج وتطويره كنظام واحد ، وليس ربح المصرفيين.

استنتاج

يجب الاعتراف بأن اقتصاد السوق بوصاياه غير فعال ولا يواجه تحديات العصر الحديث. يجب أن يحل محله اقتصاد التنمية المبتكرة. علينا أن نفهم أن العالم من حولنا لن يتغير إذا لم نغير أنفسنا. وفوق كل شيء ، في وجهات نظرهم الخاصة للعالم من حولنا.